國(guó)內(nèi)虛擬貨幣交易是否合法
想弄清楚國(guó)內(nèi)虛擬貨幣是否違法？可以看看近期國(guó)家對(duì)涉虛擬貨幣案件的判決結(jié)果。
引言：
本人12月25日的文章《外匯管理局出手了！越來(lái)越多的U商可能會(huì)定非法經(jīng)營(yíng)罪！》：
已完美預(yù)判最高檢、國(guó)家外匯局今日2023年12月27日的聯(lián)合發(fā)文 《最高檢、國(guó)家外匯局聯(lián)合發(fā)布懲治涉外匯違法犯罪典型案例》。
最近涉虛擬貨幣相關(guān)的非法經(jīng)營(yíng)罪的曝光度有點(diǎn)太高了，這兩周隔三差五的重磅新聞，廣東高法，央視，最高檢，國(guó)家外匯局，都是有著絕對(duì)影響力的官媒。
打擊虛擬貨幣類非法買賣外匯行為，將成為往后的重點(diǎn)打擊對(duì)象，這個(gè)是毋庸置疑的。
平時(shí)也有不少幣圈朋友問(wèn)我，怎么炒幣賺差價(jià)就成非法經(jīng)營(yíng)了呢？那么今天我們來(lái)看看最高檢、國(guó)家外匯局的聯(lián)合發(fā)布的典型案例，都告訴了我們哪些道理。
首先，看標(biāo)題。
本次發(fā)布的主要是“涉外匯違法犯罪”典型案例，所以案例中的大多數(shù)是偵查機(jī)關(guān)、檢察院與外匯管理局聯(lián)合辦理的。
“強(qiáng)化行刑銜接”，在國(guó)家規(guī)定的場(chǎng)所以外買賣外匯首先是違反了外匯管理?xiàng)l例，應(yīng)受警告、沒(méi)收違法所得、罰款等行政處罰，構(gòu)成犯罪的，再追究刑事責(zé)任。
“打擊非法跨境金融活動(dòng)”，文中指出，當(dāng)前外匯違法犯罪呈現(xiàn)新的趨勢(shì)和特點(diǎn)之一是，“資金跨境轉(zhuǎn)移更加隱蔽，地下錢莊非法買賣外匯更多采取跨境“對(duì)敲”模式，境內(nèi)劃轉(zhuǎn)人民幣，境外劃轉(zhuǎn)外匯，境內(nèi)外資金獨(dú)立循環(huán)。
本次發(fā)布的8個(gè)典型案例中，涉虛擬貨幣類犯罪排在前兩位，皆以非法經(jīng)營(yíng)罪為主。
案例一、趙某獲利3.5萬(wàn)，判刑7年
一、簡(jiǎn)要案情：
原文當(dāng)中的描述內(nèi)容太多，這里我們對(duì)人物關(guān)系，法律關(guān)系等都進(jìn)行簡(jiǎn)化講解。
（馬賽克是因?yàn)檎也坏疆嫲逯械南鹌げ凉δ茏龅奶娲嫷穆粤什萘耍?/p>
尤某通過(guò)其搭建跑分平臺(tái)，收取上游網(wǎng)賭、電詐等資金，為黑灰產(chǎn)提供進(jìn)行支付結(jié)算賺取傭金。（48天吸金31億！好多 啊……）
尤某將人民幣給到趙某，趙某收款后給到尤某對(duì)應(yīng)的虛擬貨幣，趙某從中獲利3.5萬(wàn)元。
在審查上述案件相關(guān)證據(jù)時(shí)，檢察院又發(fā)現(xiàn)了趙某的漏罪——利用虛擬貨幣提供外匯兌換服務(wù)。
趙某在迪拜收客戶的迪拉姆現(xiàn)金（迪拜當(dāng)?shù)刎泿牛┖?，?huì)將對(duì)應(yīng)的人民幣轉(zhuǎn)入客戶指定的國(guó)內(nèi)人民幣賬戶。趙某將其收取的迪拉姆購(gòu)入U(xiǎn)，再將U換為人民幣。通過(guò)匯率差，趙某1個(gè)月獲利人民幣87萬(wàn)（做U商確實(shí)暴利…？）。
二、邵律師評(píng)析：
上述小標(biāo)題有一絲絲標(biāo)題黨了，因?yàn)闆](méi)提趙某非法買賣外匯的87萬(wàn)。但其實(shí)也不完全標(biāo)題黨，因?yàn)槿绻皇遣榈搅擞饶?，也就不?huì)順藤摸瓜查到趙某（當(dāng)然，趙某也可能會(huì)因其他案子被牽連而案發(fā)，這是時(shí)間的問(wèn)題，只是如果不是因?yàn)槭樟诉@3.5萬(wàn)，趙某的換匯生意可能可以做的再久一些吧。）
這個(gè)案例確實(shí)非常典型，因?yàn)樵谝粋€(gè)案子當(dāng)中，涉及到虛擬貨幣相關(guān)的兩種非法經(jīng)營(yíng)罪類型（具體是指邵律師在此前的系列文章中提到的 class="nolink">支付結(jié)算型非法經(jīng)營(yíng)罪和 class="nolink">買賣外匯型非法經(jīng)營(yíng)罪， 點(diǎn)擊即可閱讀原文）。
這個(gè)案子中，U商非法買賣外匯是被牽連出來(lái)的漏罪，這和上周日12月24日央視報(bào)道的山東青島破獲特大地下錢莊案是一樣的，在警方對(duì)地下錢莊，跑分平臺(tái)調(diào)查時(shí)，“意外”發(fā)現(xiàn)了幫助這些平臺(tái)兌換虛擬貨幣的U商。
另外，本案當(dāng)中還有個(gè)需要提示大家的點(diǎn)：域外犯罪管轄問(wèn)題。很多人會(huì)覺(jué)得，國(guó)內(nèi)做U商比較危險(xiǎn)，國(guó)外應(yīng)該安全？但本案當(dāng)中的趙某，就是在迪拜做的收U的生意。
根據(jù)我國(guó)刑法關(guān)于管轄權(quán)規(guī)定了屬地管轄權(quán)和屬人管轄權(quán)。屬地管轄權(quán)，就是說(shuō)，只要犯罪行為或結(jié)果發(fā)生在我國(guó)領(lǐng)域內(nèi)的，我國(guó)享有管轄權(quán)；屬人管轄權(quán)，是指只要是中國(guó)人，在我國(guó)領(lǐng)域外犯罪的，我國(guó)同樣享有管轄權(quán)。所以，只要是中國(guó)人犯罪，或者犯罪行為或結(jié)果在國(guó)內(nèi)的，我國(guó)都有權(quán)管。（想要深入了解我國(guó)刑事司法管轄問(wèn)題的，可戳這篇文章了解 《在國(guó)外實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，中國(guó)公安能跨國(guó)抓人嗎？》）
案例二、老板被抓，員工作為從犯仍獲刑5年
一、簡(jiǎn)要案情：
陳某：幕后大Boss（另案處理）
郭某：受雇于陳某，搭建非法匯兌網(wǎng)站
范某：為匯兌網(wǎng)站進(jìn)行 “外幣-虛擬貨幣-人民幣”交易
詹某：向范某提供銀行賬戶，身份證，用戶注冊(cè)虛擬貨幣交易賬戶用于涉案交易
二、邵律師評(píng)析：
同樣是換U，涉及利用虛擬貨幣變相買賣外匯，為什么案例1定非法經(jīng)營(yíng)罪，案例2中的詹某定幫信呢？
郭某的身份和作用是搭建和維護(hù)網(wǎng)站，類似程序員，未參與具體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)機(jī)違法所得分成，為什么和陳某、范某一同都定了非法經(jīng)營(yíng)罪呢？
以上問(wèn)題是關(guān)鍵，就在于司法機(jī)關(guān)對(duì)于行為人主觀明知判斷，各行為人是充分明知大Boss的行為，還是概括的犯罪故意。
更詳細(xì)的分析可 《非法經(jīng)營(yíng)罪，居然成為幣圈U商涉刑高發(fā)罪名？》中的第二部分，詳細(xì)列舉了三種情形，就包含了和本案中類似的情況。
寫在最后：
解答本文標(biāo)題中的問(wèn)題：買U賣U到底違不違法？根據(jù)目前我國(guó)的相關(guān)政策，邵律師的回答依然是，不違法。
在案例1當(dāng)中，U商趙某及辯護(hù)人自己只是單純的虛擬貨幣買賣行為，不屬于外匯買賣，不構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。為什么辯解無(wú)效？因?yàn)殡m然單向的法幣與U的交易是合法的，但行為人的最終目的是通過(guò)為外貿(mào)商等群體提供換匯服務(wù)牟利， U只是其換匯的工具而已。
即使沒(méi)有為所服務(wù)的客戶做換匯想法的U商，在選擇客戶時(shí)也一定要謹(jǐn)慎再謹(jǐn)慎，因?yàn)榭赡芤徊恍⌒?，就被?dòng)的成為換匯鏈條上的一角。在公安、外匯管理局等部門不斷打擊涉外匯違法犯罪活動(dòng)，打擊外匯“對(duì)敲”的司法環(huán)境下，一旦涉案，必嚴(yán)懲。
本文原創(chuàng)作者：邵詩(shī)巍律師
特別聲明：本文為上海曼昆律師事務(wù)所的原創(chuàng)文章，僅代表本文作者個(gè)人觀點(diǎn)，不構(gòu)成對(duì)特定事項(xiàng)的法律咨詢和法律意見(jiàn)。文章如需轉(zhuǎn)載，請(qǐng)聯(lián)系工作人員
什么虛擬貨幣是交易貨幣
虛擬貨幣是指非真實(shí)貨幣，虛擬貨幣交易是用非真實(shí)貨幣進(jìn)行交易的行為。虛擬貨幣是指非真實(shí)貨幣。根據(jù)中國(guó)人民銀行等單位發(fā)布的通知和公告，虛擬貨幣不是貨幣政府發(fā)行的，不具備法定償還和強(qiáng)制流通的特征，不屬于真實(shí)貨幣，不具有等同于貨幣的法律法規(guī)效力，不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通。中國(guó)公民投資和交易虛擬貨幣將不受國(guó)家法律保護(hù)。以上是虛擬貨幣交易的相關(guān)內(nèi)容。
虛擬貨幣禁止交易規(guī)定
國(guó)家禁止虛擬貨幣交易的原因有以下兩點(diǎn)：
1、價(jià)格波動(dòng)劇烈，消費(fèi)者保護(hù)缺失：
虛擬貨幣是網(wǎng)絡(luò)化的產(chǎn)物，在網(wǎng)絡(luò)內(nèi)流動(dòng)的數(shù)字化信息是所有人無(wú)法控制的。網(wǎng)絡(luò)空間的代碼是虛擬貨幣運(yùn)行的基礎(chǔ)，投資者只能通過(guò)前端界面操作，表面上“控制”著虛擬貨幣。而虛擬貨幣服務(wù)機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)者可能通過(guò)控制代碼而成為虛擬貨幣的實(shí)際操控者。
2、躲避監(jiān)管，成違法犯罪活動(dòng)的“幫兇”
虛擬貨幣交易不受法律保護(hù)：
虛擬貨幣交易是不違法的，投資虛擬貨幣也是不違法的。但是如何拉人頭參與虛擬貨幣交易，那就是違法的，是不合法的，可能涉嫌非法集資。
什么是虛擬貨幣交易
虛擬貨幣交易意思是指在虛擬貨幣交易過(guò)程中，開(kāi)發(fā)者專注于向用戶提供各種虛擬物品或服務(wù)，由萬(wàn)普平臺(tái)向用戶提供所需的虛擬貨幣。
開(kāi)發(fā)者可將其應(yīng)用中累計(jì)賺取的虛擬貨幣兌換為現(xiàn)金，也可以用虛擬貨幣直接在萬(wàn)普平臺(tái)中購(gòu)買安裝量，推廣自己的應(yīng)用。
虛擬貨幣交易應(yīng)繳納個(gè)稅嗎？虛擬貨幣交易應(yīng)繳
國(guó)稅總局近日在對(duì)北京市地稅局的回復(fù)中表示，個(gè)人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)收購(gòu)?fù)婕业奶摂M貨幣，加價(jià)后向他人出售取得的收入，屬于個(gè)人所得稅應(yīng)稅所得，應(yīng)按照“財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得”項(xiàng)目計(jì)算繳納個(gè)人所得稅。
按照規(guī)定，財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得計(jì)征方法為，以一次轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)收入額(不管分多少次支付，均應(yīng)合并為一次轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)收入)減去財(cái)產(chǎn)原值和合理費(fèi)用后的余額，為應(yīng)納稅所得額，適用20%的稅率計(jì)算繳納個(gè)人所得稅。
虛擬數(shù)字貨幣排行榜
1、比特幣，比特幣（BTC）在虛擬貨幣榜單中排名第一，總市值約為1637.03億美元，區(qū)分占全球總市值的65.91%、67.28%、67.02%、65.62%、63.57%和64.17%過(guò)去六周辨別是數(shù)字貨幣。
2、以太幣，以太幣（ETH）的總市值約為 227.66 億美元。以太幣系統(tǒng)是目前使用最普遍的支持完整使用開(kāi)拓的公鏈系統(tǒng)。與比特幣相比，以太坊的系統(tǒng)以太坊屬于區(qū)塊鏈2.0的范圍。它是為處置比特幣網(wǎng)絡(luò)的一些效果而重新想象的區(qū)塊鏈系統(tǒng)。
3、里波幣，xrp（XRP）總市值約為88億美元，Ribo幣暫時(shí)以來(lái)一直是一種虛擬貨幣 貨幣投資者關(guān)心的是，與沒(méi)有實(shí)際用途的比特幣相比，它在瑞波幣系統(tǒng)中具有主要的橋梁貨幣和平安功用。
4、泰達(dá)幣，泰達(dá)幣（usdt）是Tether公司推出的基于動(dòng)搖價(jià)值貨幣美元的代幣。它可以將加密貨幣與法定貨幣美元掛鉤。是一種存于外匯貯藏賬戶，以法幣為支撐的虛擬貨幣。這種方法可以有效防止加密貨幣價(jià)錢的猛烈動(dòng)搖。
5、比特現(xiàn)金，比特現(xiàn)金總市值約為42.16億美元，由于版本切換，比特幣區(qū)塊鏈被分叉成兩個(gè)獨(dú)立的區(qū)塊鏈。
6、比特幣SV，全球虛擬貨幣排名前 10 位的比特幣 SV 由安提瓜的 coingeek 挖礦資助。它是一種降生于比特幣現(xiàn)金硬分叉的加密貨幣。
7、萊特幣，萊特幣 (LTC) 是受比特幣啟示而改良的數(shù)字貨幣版本。它是由一位為谷歌義務(wù)的次第員想象和編程的。萊特幣和比特幣在技術(shù)上有著相同的完成原理，但萊特幣的發(fā)明和轉(zhuǎn)移是基于開(kāi)源的加密協(xié)議，不受任何中央機(jī)構(gòu)的管理。
8、投幣，BNB由“全球三大市場(chǎng)內(nèi)買賣所”貨幣證券買賣所發(fā)行的加密貨幣之一，總市值約25.51億美元，它是一種基于以太坊和基于以太坊區(qū)塊鏈的erc20規(guī)范代幣的去中心化區(qū)塊鏈數(shù)字資產(chǎn)。
9、柚子幣，葡萄柚幣 (EOS) 歸一個(gè)名為 block.one 的組織一切。它的發(fā)行能夠是歷史上眾籌金額最大的數(shù)字貨幣，總金額逾越40億美元。
10、特所思， Tezos 是一個(gè)可升級(jí)的開(kāi)源平臺(tái)，可以從中創(chuàng)立智能合約和去中心化使用次第。
銀行怎么知道虛擬貨幣交易
中國(guó)銀行沒(méi)有和虛擬貨幣有什么交接，央行對(duì)比特幣的態(tài)度是謹(jǐn)慎冷淡的。
在2013年年底央行等五部委聯(lián)合下發(fā)比特幣風(fēng)險(xiǎn)通知，在通知中把比特幣明確定義為一種特殊的互聯(lián)網(wǎng)商品，民眾在自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提先可以自由的買賣，否定了其貨幣屬性，任何金融不得參與開(kāi)展比特幣相關(guān)業(yè)務(wù)。
哪些銀行禁止虛擬貨幣交易
5月18日晚，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》（以下簡(jiǎn)稱“公告”）。
公告明確表示，近期，虛擬貨幣價(jià)格暴漲暴跌，與虛擬貨幣有關(guān)的交易炒作活動(dòng)有所反彈，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序。有關(guān)機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)，同時(shí)提醒消費(fèi)者要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，謹(jǐn)防財(cái)產(chǎn)和權(quán)益損失。
5月19日，有業(yè)內(nèi)人
三協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布公告：防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)
虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。
虛擬貨幣交易用什么軟件
歐易OKEX，Binance幣安等。
歐易OKEX資訊專注于區(qū)塊鏈比特幣行業(yè)發(fā)展的資訊平臺(tái)，全球排名第一的虛擬貨幣交易所已全新升級(jí)，提供多種加密貨幣在線交易，種類豐富，在線交易流程簡(jiǎn)單，金融級(jí)加密技術(shù)，使用起來(lái)絕對(duì)安全!目標(biāo)是向區(qū)塊鏈技術(shù)愛(ài)好者提供更多的區(qū)塊鏈比特幣相關(guān)的資訊及優(yōu)質(zhì)內(nèi)容。
虛擬貨幣怎么交易提現(xiàn)
虛擬貨幣提現(xiàn)方法如下：
1、打開(kāi)平臺(tái)網(wǎng)站首頁(yè)，在導(dǎo)航欄中找到“錢包”，點(diǎn)擊進(jìn)去。進(jìn)入錢包后，看到“數(shù)字貨幣提現(xiàn)”選項(xiàng)，點(diǎn)擊進(jìn)入；
2、選擇需要提取的貨幣，并輸入你在其他平臺(tái)的錢包充幣地址，然后從提取平臺(tái)轉(zhuǎn)入您在其他平臺(tái)的賬戶。
